TigerGraph 随身听第12期：如何利用图分析更好地检测团伙欺诈？

而传统形式的金融犯罪在这种情况下可能相对会减少。所以当我们谈论金融犯罪时，我们很少再提及贷款经营者，我们谈论的是非常有组织的团伙欺诈，他们会交换信息、共享和销售信息，并对存在已知漏洞的特定机构进行战略攻击。这是相当复杂的犯罪行为，当欺诈团伙发现某个漏洞时，欺诈行为会突然开始出现，并迅速成为一个大问题。

在欺诈日益严重的情况下，零售银行业务几乎没有盈利，欺诈会直接影响金融机构的底线和盈利能力。在过去信用卡欺诈可能是这样的——有人偷了你的信用卡或复制你的信用卡，并以你的名义购物。但是现在你会发现，这些欺诈团伙已经转移到网上，而且使用合成身份欺诈要比传统欺诈复杂得多。他们会在不同的人身上获取不同的数据，也许它是一个身份号码，也许是你知道的电话号码或地址。他们混合和匹配这些数据，以创建一个虚构的人，但从数据上看，所有的元素都是真实的，因此他们可以不断的尝试为这个虚构的人申请开户或申请信用卡，而这一切都在网上完成。

一旦欺诈团伙设置了合成身份，进行了几次交易，他们就获得了信用评级，之后他们就可以申请信用卡或贷款。一旦他们收到款项，只需要关闭帐户就可以。而这个过程，只有银行受到影响。